理財資訊/ 銀行理財

善林金融部分線下分公司因缺乏網貸牌照從業被調查

  • 來源:北京商報
  • 2019-12-10 16:48:14

曾陷入自融風波的善林金融近日曝出部分線下分公司因不具備從事網絡借貸中介機構經營資質而開展相關業務被監管部門調查,善林金融方面10月29日回應稱,善林金融威海分公司確實收到了監管部門的相關函件,并表示善林金融已經逐步取消關閉線下門店或轉型線下門店。不過,對于善林金融而言,除了線下門店問題外,目前3個線上平臺億寶貸、善林財富以及善林寶并未上線銀行存管,離徹底合規還有較長路要走。

拿到的這份《風險提示》落款為環翠區防范和處置非法集資工作領導小組(環翠區地方金融監督管理局代),提示稱“經查善林(上海)金融信息服務有限公司威海分公司涉嫌違反《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》,不具備從事網絡借貸中介機構經營資質。環翠區防范和處置非法集資領導小組成員單位正在對該公司進行調查,在未取得網絡借貸中介機構經營資質前暫停經營活動。”隨后查詢獲悉,該區隸屬山東威海。

隨后,善林金融方面回應承認,善林金融威海分公司確實收到了此函,并表示,很抱歉由于企業合規轉型的進度并未跟上當地政府的要求,導致被監管部門“批評”,善林金融已經逐步取消關閉線下門店或轉型線下門店,會在國家監管的時間內完成線下轉型線上,此次分公司收到函以后,已經要求當地負責人加急合規整改,完成當地監管要求。此次政府的監督是給予善林的督促,會抓緊合規腳步,進一步完善合規制度。

隨后調查發現,目前善林金融官網并無具體理財產品介紹。向善林金融客服詢問是否可以購買相關理財產品時,客服稱,如果需要辦理出借業務,可以登錄善林財富的官網或者手機下載App,官網和手機App會不定期更新標的,可以根據自己的需求進行標的投標。 而當問及“是否可以從線下門店購買理財產品”時,該客服稱,客服部接到的通知是取消了線下業務的辦理,全部轉為線上業務,服務網點只給操作善林財富有困難的客戶進行指導操作。不過該客服稱,如果當地的服務網點有相關的出借業務辦理,可能是服務網點的個性化活動,客服部沒有收到相關的通知,具體可以咨詢服務網點的負責人。

在北京尋真律師事務所律師王德怡看來,善林金融的違規性體現在兩點:一是不具備從事網絡借貸中介機構經營資質;二是即便具備資質,也不能采取線下發展客戶的方式。《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》規定,網絡借貸信息機構不能自行或委托、授權第三方在互聯網、固定電話、移動電話等電子渠道以外的物理場所進行宣傳或推介融資項目,線下售賣網貸理財產品亦違反上述監管規定。在政府明確提出監管要求后,公司應當正面予以回應,落實監管要求,否則可能導致相應的行政處罰。違規交易因不受監管,可能給投資者帶來較大的風險,建議投資者謹慎對待。

除了善林財富外,億寶貸、善林寶也是善林金融的線上平臺。善林寶和善林財富上的資產均為“一對一”標的,而億寶貸則是由數萬個標的組成的資產包。善林寶官網顯示,善林寶為善林金融旗下的網絡借貸信息服務平臺,于2015年6月上線,累計出借資金超17億元;億寶貸則是善林金融旗下的互聯網金融平臺,目前累計出借資金38.8億元。善林財富累計交易額超過40億元。不過,對于為何會打造3個線上平臺,善林金融方面回應稱,主要是公司戰略方面的問題。

善林金融除了線下門店合規問題外,目前3個線上平臺均未上線銀行存管,目前3個線上平臺用的均是連連支付,而上海金融辦在今年6月發布的《上海市網絡借貸信息中介機構業務管理實施辦法(征求意見稿)》第十五條提到,網絡借貸信息中介機構取得備案登記后,應當在6個月內完成以下事項:(一)涉及經營增值電信業務的,應當按照通信主管部門有關規定申請相應的業務資質;(二)選擇在本市設有經營實體且符合相關條件的商業銀行進行客戶資金存管。

此前有消息稱,互聯網金融行業整改實施階段應最遲于2018年6月底前完成,上海地區可能需要在明年3月底完成整改。 針對目前平臺銀行存管的最新進度,善林金融表示,公司目前與銀行存管的合作已完成商務談判,并簽訂了存管合作框架協議,現雙方就協議履行的相關事宜正在全面協調與積極推進中。 一位互金行業資深分析人士指出,由于上海執行銀行屬地化政策,善林金融選擇的銀行有限,此外,銀行存管上線至少得3個月以上,留給善林金融完善合規的時間并不太多。

關鍵詞:
金融 牌照 調查
分享到:

繼續閱讀

基金收益排行

  • 基金名稱
  • 近一個月收益
  • 最新凈值
在線營銷
live chat
双色球历史顺序出奖号